“ผู้จัดการกองทุน” น่าจะเป็นอาชีพในสายงานการเงิน การลงทุน ที่ใครหลายคนอยากเข้าไปทำงานกัน

เพราะนอกจากจะได้รับค่าตอบแทนในระดับที่สูงแล้ว ยังเป็นอาชีพที่มีโอกาสเข้าพบกับผู้บริหารระดับสูงของบริษัทต่าง ๆ ในตลาดหลักทรัพย์อีกด้วย

แต่กว่าจะมาเป็นผู้จัดการกองทุนมืออาชีพได้นั้น ต้องผ่านอะไรมาบ้าง ?

MONEY LAB จะย่อยเรื่องการเงิน การลงทุน ให้เข้าใจง่าย ๆ

เวลาที่เราลงทุนในกองทุนรวมรูปแบบต่าง ๆ นั้น จะมีผู้จัดการกองทุนคอยตัดสินใจลงทุนซื้อขายหลักทรัพย์ต่าง ๆ แทนเรา

ซึ่งบริษัทที่ผู้จัดการกองทุนทำงานอยู่ เรียกว่า บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน หรือ บลจ. ซึ่งเป็นสถาบันการเงินที่ออกกองทุนมาขายให้นักลงทุนนั่นเอง

โดยหน้าที่หลักของผู้จัดการกองทุนรวม มีดังนี้

- บริหารพอร์ตการลงทุนให้มีผลตอบแทนที่เหมาะสม และควบคุมความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม

- วิเคราะห์ตลาดการเงิน สินทรัพย์ทางการเงิน และความเสี่ยง เพื่อตัดสินใจลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ ตามนโยบายการลงทุน

- ติดตามผลการดำเนินงานของกองทุน เพื่อให้พอร์ตการลงทุนนั้นเป็นไปตามนโยบายการลงทุนที่ได้ระบุไว้

ซึ่งโดยปกติแล้ว กองทุน 1 กอง จะไม่ได้มีเพียงแค่ผู้จัดการกองทุน 1 คนคอยบริหารเท่านั้น แต่ยังมีนักวิเคราะห์, ผู้ช่วยผู้จัดการกองทุน, คณะกรรมการควบคุมความเสี่ยง คอยช่วยกันบริหารกองทุนอยู่

ดังนั้นหน้าที่สำคัญของผู้จัดการกองทุนอีกอย่างก็คือ การเข้าประชุมกับทีมงาน รวมถึงนัดประชุมกับผู้บริหารระดับสูงของบริษัทที่เข้าไปลงทุน เพื่อรับฟังข้อมูล ข่าวสาร แล้วนำข้อมูลมาตัดสินใจในการลงทุน

พออ่านมาถึงตรงนี้ หลายคนก็น่าจะเห็นแล้วว่าอาชีพผู้จัดการกองทุน เป็นอาชีพที่น่าสนใจไม่น้อย เราลองมาดูกันดีกว่าว่าคนที่จะมาทำอาชีพนี้ได้ ต้องมีคุณสมบัติอย่างไร ?

1. สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีขึ้นไป

2. อายุครบ 20 ปีบริบูรณ์

3. ผ่านการทดสอบหลักสูตรต่าง ๆ ตามข้อใดข้อหนึ่ง ดังนี้

3.1 ได้รับใบอนุญาตจากองค์กรกำกับดูแลตลาดทุน

3.2 ผ่าน CFA/CISA ระดับ 1 ขึ้นไป หรือหลักสูตรเทียบเท่าที่บริษัทที่เราจะไปสมัครงานยอมรับ

พร้อมทั้งมีประสบการณ์ทำงานอย่างน้อย 2 ปี ก่อนวันยื่นคำขอ ทั้งนี้ประสบการณ์ดังกล่าวต้องเกี่ยวข้องกับการลงทุน หรือการบริหารความเสี่ยง

4. ผ่านการสอบหลักสูตรความรู้กฎหมายและจรรยาบรรณ FM ในข้อใดข้อหนึ่ง ดังนี้

4.1 ผลสอบไม่เกิน 2 ปี ในวันที่ยื่นคำขอ

4.2 ผลสอบเกิน 2 ปี ในวันที่ยื่นคำขอ และต้องเข้าอบรมหลักสูตรเพิ่มเติมในข้อใดข้อหนึ่ง ดังนี้

4.2.1 Refresher Course ไม่เกิน 2 ปี ในวันที่ยื่นคำขอ และอบรมต่อเนื่องอย่างน้อย 1 ครั้ง ทุกรอบ 2 ปีปฏิทิน นับตั้งแต่ปีที่สอบผ่าน

4.2.2 Full Course ไม่เกิน 2 ปี ในวันที่ยื่นคำขอ

แต่ก็ต้องหมายเหตุว่า มีบางกรณีที่ผู้ที่ต้องการเป็นผู้จัดการกองทุน ไม่ต้องผ่านการทดสอบหลักสูตร

CFA/CISA ถ้าเข้าเงื่อนไข ดังนี้

- เป็นผู้จัดการบริษัท/ผู้บริหารสูงสุดในสายงานเกี่ยวกับการลงทุนของบริษัท

- เป็นนักวิเคราะห์การลงทุน ด้านหลักทรัพย์ หรือด้านตลาดทุน

- เป็นผู้ที่เคยได้รับความเห็นชอบเป็นผู้จัดการกองทุนมาแล้ว

ซึ่งที่กล่าวมาทั้งหมดนี้ เป็นคุณสมบัติของผู้จัดการกองทุนรวมทั่วไป อย่างไรก็ตาม ยังมีงานผู้จัดการกองทุนเฉพาะเจาะจงลงไปอีก เช่น

- ผู้จัดการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า

- ผู้จัดการกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์

- ผู้จัดการกองทุนโครงสร้างพื้นฐาน

ซึ่งก็ต้องมีการอบรมและทดสอบผ่านหลักสูตรที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์นั้น ๆ เพิ่มเติมเช่นกัน

เมื่อเรามีคุณสมบัติเหล่านี้ครบถ้วนแล้ว เราก็ต้องขึ้นทะเบียนเป็นผู้จัดการกองทุนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

และเมื่อหน่วยงานเหล่านี้อนุมัติการขึ้นทะเบียนเรียบร้อยแล้ว เราถึงจะสามารถทำหน้าที่เป็นผู้จัดการกองทุนได้โดยสมบูรณ์

อ่านมาถึงตรงนี้ เราก็น่าจะพอเข้าใจแล้วว่า การจะเป็นผู้จัดการกองทุน ต้องมีคุณสมบัติอย่างไรบ้าง และข้อมูลนี้ ก็น่าจะเป็นประโยชน์ต่อผู้ที่สนใจจะมาทำอาชีพผู้จัดการกองทุน ไม่มากก็น้อยเลยทีเดียว..

References

- https://www.smarttoinvest.com/Pages/Know%20Investment/InvestmentConsultant/PersonnelCapitalMarket/FundManager.aspx#:

- https://www.sec.or.th/TH/Documents/Fund%20Manager/qualification-mutualfundmanager.pdf

- https://www.sec.or.th/TH/Pages/LawandRegulations/FundManager.aspx

Ray Dalio เสียแชมป์ ผู้จัดการกองทุน Hedge Funds ที่ทำกำไรมากที่สุดแล้ว

รู้จัก UGFT และ UIFT-N จาก บลจ.ยูโอบี CIO Funds ที่มีผู้เชี่ยวชาญจากสิงคโปร์ เป็นที่ปรึกษาการลงทุน

ผู้จัดการกองทุน อาชีพบริหารเงินพันล้าน ต้องมีคุณสมบัติอย่างไร